Frente
Passivo com fornecedores
Fornecedor não protesta por dinheiro. Protesta por silêncio.
A dívida com fornecedor tem uma física própria: ela não cresce por juros, cresce por constrangimento. Enquanto há conversa, o prazo se estica. Quando a ligação deixa de ser atendida, o setor de cobrança assume, o título vai a protesto, e o que era uma pendência comercial vira uma restrição cadastral que fecha crédito, trava certidão e chega ao conhecimento de todos os outros fornecedores na mesma semana.
O erro mais comum é tratar todos os credores igual. Numa carteira de cem fornecedores, cinco param a operação e noventa e cinco apenas fazem barulho. Quem paga por ordem de insistência costuma quitar o barulho e deixar a obra parada. A primeira coisa que fazemos é separar os dois grupos — e negociar com quem sustenta a operação antes que ele descubra que tem esse poder.
Depois vem a parte que quase ninguém enxerga: existe moeda para essa dívida que não é caixa. Crédito tributário reconhecido, saldo credor de ICMS acumulado, recebível antecipado, precatório. Bem estruturado, o fornecedor recebe, a operação destrava, e a conta foi paga com dinheiro que já pertencia à empresa — estava apenas guardado no lugar errado.
Há um sinal que antecede a crise em semanas: o dia em que o fornecedor crítico passa a exigir pagamento antecipado. Não é cobrança, é reclassificação de risco — ele deixou de financiar a operação. Quem age nesse momento negocia; quem espera o protesto negocia com o jurídico dele, que tem outras instruções e nenhuma memória da relação.
Fee mensal da mesa e percentual sobre o deságio efetivamente obtido.
Fontes oficiais, no ponto exato — o artigo de lei, o serviço ou a consulta que você pode usar hoje. Nenhuma substitui a análise do caso concreto, que é o nosso trabalho.
Diga em duas linhas o que precisa resolver. Um gerente de conta responde pessoalmente, em horário comercial, e a conversa começa por onde faz diferença.
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